7月1日就到了国库券兑付的季节。这可是足额、连本带息的偿付，任城、兰陵和申城的几家银行早就收到了贸易公司的通知。在质押贷款的时候，就是按照到期日将国库券存到了银行的金库。

    7亿多国库券，贷款总额度5个亿不到。可是加上三年的利息，就拿到了8个多亿。全额偿付了贷款之后，还有3.3亿元，这主要是江守义运作的结果。

    “秦叔叔，现在有了资金，可以加速偿付一部分东北区域企业的账款。就先拨过去1亿元吧。”东北三角债是一个挥之不去的梦魇，江奕总是倾向于照顾那里。

    “这里不急，现在咱们的信誉可好了。政府也支持。”秦成孝知道现在资金比较紧张。再多的钱也比不上两个姓江的这种花钱的力度啊，一个在苏联像貔貅一样只进不出、运过来的都是商品没有现金，另一个在南四湖那边吞金兽一样四处买买买的。

    “最近还要加大采购力度，千万不要让资金链断了。这1亿元可以撬动更多的资金，在东北用起来效果更好。另外，如果有需要钢材的，1500元一吨可以出货。”

    “小奕，资金这么紧张了？”秦成孝感觉到不寻常，江奕一直是要求囤积钢材，他觉得明年会有一波大行情，钢材价格能上涨一倍。现在才涨了不到30%呢。

    “现在主要是国库券兑付了以后，银行对贸易公司的授信额度就降下来了。”现在的银行一看企业是不是国营，二看抵押物，还难以按照现金流匹配贷款额度。

    “这倒是，东北这边的银行看我们有政府支持，还有政府的真金白银放在银行里，所以在授信额度上降低得不多。申城那边是不是比较麻烦？”

    东北人喜欢喝酒，拍了胸脯就好办事；申城这边的人也喝点儿小酒，问题是人家当惯了职业经理人，喝了你的酒还是不拍胸部，这就难办了。

    “没什么问题。等到苏联投资的洗衣机开始销售了就好了。”江奕也不多说。所有问题都得自己扛，这是创业人士的不传秘籍啊。

    江正民那里感觉到了：“小奕，这次国库券的钱回来了，怎么感觉上更紧张了？”

    能不紧张吗？苏联专家来了以后，吃住、工作都是很大的开支；灾民那边的就业也需要很多项目集中开工、开业。问题是，真正进入收获期的不多。

    唯一的现金奶牛BP机还被芯片产能卡住了脖子，摩罗公司也在虎视眈眈、随时准备掐死这个竞争者。江正民是知道江奕的风格的，搪塞的话没用：“小奕，我找过阚志东，他们那里现在通过交易系统买卖国库券，差价已经很低了。他知道我们这里有很多国库券，说是可以按照市价收购过来。”

    这倒真是一个巨大的利好，而且是江奕暂时没有想到的利好。STAQ系统上线之后，银行加入了资金提供方行列，这可就打开了国库券收购的大门。所以国库券的价格就迅速地攀升，直到停留在“票面+票息-折现利率+手续费”左右。也就是说，专业机构投资者将个人折价卖出的空间消灭了，只能获得一个略高于手续费的收益。

    “他们能提供多少？”“我们剩下的所有国库券都可以给他们，他们需要交易量来提高自己的排名。”

    哦，阚大猛人现在是要带领申银证券和海通证券争一争申城证券界的老大。申城证券交易所历史性的第一单交易一直存在争议，海通证券也一直对申银证券的所谓第一单并不认可。这次能够在国债交易方面取得一个第一，也是一个细分领域的第一嘛。

    “那就都给他，然后与各大银行联系，通过银行承兑汇票方式放大杠杆。”跟银行打了大半年的交道，也算是有了一定的信用积累了。后面就看银行是不是给力吧。

    阚大猛人果然给力，1992、1993年到期的15亿国债果然一口气吃掉，这些国债质押贷款8亿出头，再次释放了7亿元资金。

    申城，交通银行。

    东江国际贸易公司的授信申请报告正在接受审核。由于这次申报的额度超过了5亿元，而且担保方式偏弱，所以需要总行审批部门介入。

    审查员刚刚汇报完，风险部门马上跳出来了：“与上次的风险缓释手段相比，这次可以说弱了很多。以前的本金保障倍数差不多有2倍吧，现在呢？才30%，申城分行是怎么干活的？”

    国债可是一国金融体系内最强的金融产品了，信用风险是零，知道不？你现在申请30%保证金开立银行承兑汇票，极端情况下只能获得30%的保障，金融常识还记得不？

    审查员早就有了准备：“我们行是主办行，根据最近9个月的流水，东江贸易公司每个月的支付达到了2亿元以上，6月份更是达到了3个亿。同时，公司已经启动了增资程序，注册资本金即将达到1亿元。”贸易公司一般是轻资产，注册资本金1亿元有点儿多了。

    公司部门发话了：“他们在申城吴淞口那边建立的仓库是不是太大了？3万平方米，这是多大啊？”

    45亩地在申城多大，知道不？

    “这是一期工程，预计三期一共10万平方米。主要是吴淞口给不了那么大的地皮，所以二期和三期可能会在附近区域。”

    “那为什么不申请固定资产贷款？”内控部门负责人喜欢整体质疑。

    “东江已经向工行申请了固定资产贷款。”

    “这是虚假的吧？什么样的公司能够有这么大的吞吐量？”公司部咬住了流量测算的问题不放。

    “这个是东江贸易公司在LYG的仓库。据苏江省分行提供的资料，目前已经在库的钢材有接近60万吨，按照市价大概是9亿元。另外还有水泥、木材、铝锭等建材。这些物资最近已经启动销售，申城分行已经通知了苏江省分行保持跟踪，争取能将主结算行放在我们这里。”审查员依然不紧不慢。

    “真有这么多钢材？”其他物资好说，钢材可是这个时期的硬通货，而且近期钢材市场明天开始回暖了。这下子相关部门都集中起了精神。

    “只多不少，现在已经有不少车在排队等着拉货了。公司也愿意把这些动产质押给银行，如果银行可以派人参与管理的话。”这里是“银行”，没说是具体哪家行，选择的余地在对方那里。

    风险管理部也被调动起来了：“动产质押就算了，今天放在那里、明天说不定就卖出去了。派人参与管理成本太高了，而且天天在那里混在一起也容易被攻关。如果主结算行能够放在交通银行苏江省分行，我们也觉得风险可控。”当惯了老五，能有机会当一把老大，风险部门也愿意背书，不能老戴着“不关心业务发展”的帽子呀！

    风险管理部说的“动产质押”现在还没有流行起来，在20年后这个动产质押将给很多银行带来巨大的损失。以后这个银行也将会再次遭遇。

    “即使这样，考虑到安全系数降低，我们也不能一次性增加太多。我建议目前应维持原有额度，等到一个完整会计年度结束以后再看看是不是该增加、增加多少额度。”授信审批部门的建议基本上就是最终决定了。

    申城分行收到5亿元的审批后，立刻联系江正民报喜，李行长这下子可发达了。

    江正民本来的最高心里预期就是5亿元，分行知道总行的德行，哪次不是跟你打个折扣的？所以多报了一个亿就是给你砍的。“江经理，这里有个条件希望能够帮忙落实啊，就是你们在LYG那边的仓库，资金结算需要放在交通银行苏江分行那边。”

    “这个啊，我得问一问。那边主要是另一个人负责的，我也不熟啊。这些你们是怎么知道的，我还不清楚那边有多少呢。”江正民只负责与银行联系，然后就是与各个公司签合同，LYG是表兄和邵经理负责。

    结果一联系邵军，对方很高兴：“快点让他们来吧，现在每天忙死了。最好能让他们派人到仓库这边跟着，每天数钱都数不过来。”

    这倒是实话。每天二三百辆车进出，每辆车10-20吨，资金就有五六千万。这个时候异地取现还要付1%的手续费，划账还要带着资料去银行确认，所以司机都是直接带钱过来拉货，最是简单直接。

    苏江省分行很开心，这是大户啊，人家以前只和华国第一大行玩，作为老五的交行一直没能攻克呢。谢谢老大哥申城分行啦。

    其他银行好像是商量好了一样，国有四大行基本上都是额度减半，其中额度减少最厉害的华国人民建设银行只保留了四成额度，因为他们一点儿好处也没捞着。

    根据汇总的情况，东北、任城的银行额度基本保持不变，申城那边下降了不少，兰陵的额度有较大幅度的上升。因为固定资产大部分都在兰陵，所以主场还是维持在兰陵。

    总体上看，信用额度保持了不变。可是开支的领域增加了很多，所以还是缺钱啊。